La Administración Federal de Ingresos Públicos (ARCA), junto con el Banco Central de la República Argentina (BCRA), estableció una nueva normativa que restringe el uso de tarjetas de crédito y débito para ciertos contribuyentes identificados como “no confiables”.
Mediante la Comunicación A 8144/2024, las entidades financieras y plataformas de pago están obligadas a bloquear las operaciones con tarjetas asociadas a aquellos contribuyentes cuya Clave Única de Identificación Tributaria (CUIT) figure en esta lista.
Esta iniciativa tiene como finalidad reforzar el control sobre operaciones consideradas sospechosas o con irregularidades fiscales. Según ARCA, las personas incluidas en la lista presentan al menos una de las siguientes situaciones:
- Inconsistencias fiscales.
- Falta de documentación respaldatoria.
- Operaciones cuya legitimidad no se puede verificar.
Tarjetas de crédito: repercusiones para comercios y contribuyentes
Los comercios deberán consultar regularmente la base de datos de contribuyentes no confiables y bloquear cualquier intento de pago realizado con tarjetas emitidas a nombre de estos usuarios.
Esta normativa busca prevenir el uso indebido de los sistemas financieros y garantizar mayor transparencia en las transacciones. Sin embargo, también implica un desafío adicional para los comercios, que deberán mantenerse actualizados sobre la información de esta base de datos para evitar sanciones.
Base de Contribuyentes No Confiables: cómo regularizar tu situación fiscal
Las personas incluidas en la lista de contribuyentes no confiables podrán revisar su situación fiscal y presentar la documentación necesaria para corregir las irregularidades detectadas. Según lo establecido, la inclusión en este registro no es definitiva y puede revertirse una vez subsanados los problemas identificados.
¿Qué es la Base de Contribuyentes No Confiables?
Este registro reúne a quienes presentan anomalías como:
- Declaración de trabajadores ficticios.
- Inconsistencias en la documentación laboral.
- Declaraciones juradas que no reflejan fielmente las relaciones laborales.
La finalidad de esta base es fomentar el cumplimiento tributario y laboral, brindando a los contribuyentes la posibilidad de regularizar su situación y reincorporarse al sistema financiero sin restricciones.
ARCA: ¿cómo regularizar la situación fiscal?
Los afectados que necesiten regularizar la situación fiscal podrán recuperar el uso de sus tarjetas si realizan la gestión correspondiente. Los pasos a seguir para hacerlo, son los siguientes:
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Realizar una presentación digital en el sitio web de ARCA.
- Entrar a la sección "Estado administrativo de la CUIT: Reactivación presencial".
- Proporcionar la documentación requerida de acuerdo al caso
- Esperar el análisis administrativo de la ARCA.
- Si se solucionaron las irregularidades se recibirás una notificación confirmando la reactivación de tu CUIT.
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