En una medida que suma suspicacias a una posible tercera edición del "dólar soja", el Banco Central (BCRA) prorrogó hasta fin de año la medida que fija la tasa mínima para el financiamiento a productores que mantengan un stock de soja superior a 5% de su producción en el equivalente a 120% de la última tasa de Política Monetaria. Justamente, esta resolución había sido aprobada el 8 de septiembre de 2022, semana en la que el ministro de Economía, Sergio Massa, anunció la primera edición de un tipo de cambio diferencial.
La prórroga se enmarcó en la extensión paralela de la línea con facilidades para el financiamiento de las MiPyMEs. Puesta en marcha por el BCRA en el contexto de la pandemia del coronavirus, la Línea de Financiamiento para la Inversión Productiva se convirtió en la principal vía por la que se canalizan los créditos a MiPyMEs. Sin embargo, en la web de la autoridad monetaria aparece un párrafo que no fue difundido a través de los canales oficiales.
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Un apartado de la resolución establece "prorrogar hasta el 31.12.23 las disposiciones previstas en el punto 7.3. de las normas sobre tasas de interés en las operaciones de crédito y en la sección 10. de las normas sobre Política de crédito, referidas a la tasa mínima para financiaciones en pesos a clientes con actividad agrícola". Esta aclaración refiere a la medida tomada en septiembre del año pasado.
Sin embargo, en este caso, el directorio del ente rector de la economía elevó el monto tope de dos a tres millones de pesos: "Se exceptúa de lo precedente aquellos casos de clientes cuyo monto total de financiaciones en el sistema financiero, considerando la financiación solicitada (medidas en términos de consolidación mensual), no supere el importe equivalente a $ 3 millones –en pesos y en moneda extranjera–, y/o que acrediten no tener un acopio de su producción de soja superior al 5 % de su capacidad de cosecha anual”. El hecho de que obligue a los productores a vender más del 95% de su producción para acceder a menores tasas, implica una presión extra para que liquiden divisas en el mercado.
Dólar soja: los efectos
En septiembre de 2022 se implementó el Programa de Incremento Exportador más conocido como "dólar soja", que conllevó el reconocimiento de un tipo de cambio diferencial para la exportación de soja y derivados. La medida buscó captar los dólares sin liquidar en el sector agropecuario, particularmente en soja. Se alcanzaron ventas por US$ 8.120 millones, lo que implicó una mejora en la rentabilidad del sector con una suba a $ 200 (desde $ 140) por dólar exportado, es decir, con una mejora del 45%. El reconocimiento de este beneficio implicó una mayor emisión monetaria, de $ 460.000 millones, de acuerdo a lo informado.
Ya en diciembre de 2022, y ante la persistencia de las dificultades para la acumulación de divisas sumado a la retención de las ventas del sector, se implementó una nueva etapa del dólar soja, esta vez a $ 230 por dólar exportado. La emisión para cumplir con este beneficio fue de $ 200.000 millones y se liquidaron US$ 3.400 millones.
Comparando marzo de este año contra el mismo mes del año pasado, este 2023 viene siendo el peor en el promedio diario de liquidaciones desde 2003. Se trata de una baja del 62% contra el promedio y en en este mes se llevan ingresados U$S 99M, una caída de -84% contra el mismo período en 2022.
Cae la recaudación de dólares
La menor producción de los principales complejos granarios a causa de la sequía podría tener un impacto negativo de tres puntos en el PBI, en un monto estimado en alrededor de US$ 19.251 millones, mientras que la caída en las exportaciones de la presente campaña sería de US$ 13.950 millones, estimó la Bolsa de Comercio de Rosario (BCR). Tras los recortes realizados ayer por la entidad rosarina, que ubicó la proyección de cosecha de soja en 27 millones (la peor de las últimas quince campañas) y en 35 millones de toneladas la de maíz, el BCR actualizó el impacto que la caída de la producción tendría en la economía.
"Sólo enfocándonos en estos cultivos -soja, maíz y trigo-, las pérdidas para el sector productor superan los US$ 14.140 millones de dólares", indicó el trabajo de la Bolsa rosarina. Si a ello le suma el impacto en menor demanda de fletes, labores, servicios financieros, entre otros, las pérdidas ascenderían a US$ 19.000 millones, un monto equivalente a 3 puntos del PBI argentino.
Según la entidad, en esta campaña agrícola 6,4 millones de hectáreas no serán cosechadas, ya sea porque fracasó la producción o porque ni siquiera llegaron a sembrarse, lo cual implica menor contratación de servicios y de trabajo y menor demanda de insumos, mientras que las 49,5 millones de toneladas perdidas entre los tres granos representan más de 1.700.000 viajes en camión que no van a realizarse.
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