Desde su creación en 2024 la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) reforzó los controles sobre los usuarios y en ese escenario tomó la decisión de bloquear las cuentas de todos los usuarios que no cumplan con una serie de requisitos.
La ex Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) instó a los bancos y fintech a controlar las cuentas de los usuarios que hayan infringido las normativas del organismo fiscal a través del Banco Central.
En ese sentido, ARCA ordenó bloquear las cuentas de quienes estén en la "Base de Contribuyentes no Confiables", razón por la cual ya no podrán realizar pagos con transferencia a otras cuentas o fintech, ni tampoco abonar por medio del Código QR, ya que la medida incluye la cancelación de las billeteras virtuales.
Quienes sean sancionados por el fisco, tampoco podrán adquirir bienes o contratar servicios por medio de las tarjetas de crédito, débito o prepagas. Esta medida comenzó a regir a partir de febrero.
Cabe señalar que la ex AFIP tiene una larga lista de requisitos que todo contribuyente tiene que cumplir para no tener inconvenientes y están especificados en la resolución Nº 3832/2016.
La lista de requisitos que debe tener en cuenta todo contribuyente:
- Constituir el domicilio fiscal electrónico.
- Registrar y aceptar los datos biométricos.
- Actualizar en el Sistema Registral el código de actividad.
- Declarar y actualizar, cuando corresponda, el domicilio fiscal, así como los domicilios de los locales y establecimientos.
- Dar de alta los impuestos según la forma jurídica adoptada por el responsable.
- Contar con una cantidad mínima de integrantes según el tipo societario declarado.
- Presentar las declaraciones juradas determinativas vencidas en los últimos 36 meses.
- Presentar las declaraciones juradas informativas vencidas en los últimos 12 meses.
Según especificó el BCRA, las entidades financieras están obligadas a consultar de forma periódica la lista en la que se encuentran las personas con "mala nota" para tener alguno de estos incumplimientos y bloquear tanto los pagos como los cobros a quienes estén en ella.
Para dejar de estar en la lista negra de ARCA dependerá de qué tipo de irregularidad cometió. Para ello se debe enviar una Presentación Digital con el trámite “Estado administrativo de la CUIT. Reactivación presencial”. Una vez presentada la documentación, la misma será evaluada por la entidad nacional y en caso de regularizarse, se les notificará a través del Domicilio Fiscal Electrónico de la persona responsable de la Clave Única.
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