La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) tiene ciertas normas a la hora de hacer transferencias, y es necesario estar en régimen para evitar investigaciones innecesarias. La entidad necesita una justificación el origen de los ingresos si estos movimientos superan ciertos límites, y las transferencias entre cuentas propias no se exceden de estas regulaciones.
En el caso de transferir dinero entre cuentas propias excediendo los límites establecidos por la AFIP sin justificación válida, se corre el riesgo de que se inicie un control exhaustivo. Aquellos que no tengan ingresos formales declarados, tendrán $400.000 de limite en movimientos de ingresos y egresos entre cuentas propias. Si se supera esta cifra la AFIP podría iniciar una inspección. Una de las normas de la AFIP consta en respaldar los ingresos declarados en aquellas transferencias que superen el monto de $700.000. Si esto no se cumple, se corre el riesgo de que se inicie una investigación exhaustiva.
Una de las recomendaciones consiste en asegurarse de guardar comprobantes de sueldo, recibos de jubilación, facturas. Este paso es crucial para prevenir futuros inconvenientes con la entidad financiera o la AFIP.
Qué pasa si me paso de los montos permitidos sin verificación de AFIP
Cuando una persona excede los montos permitidos sin documentación que justifique el origen de los fondos, la AFIP tiene la facultad de pedir explicaciones sobre la operación y, si no se presentan, puede desencadenar una investigación más profunda.
Si no se reponde a tiempo o no se proporciona la documentación adecuada, puede terminar en una emisión de un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) a la Unidad de Información Financiera (UIF).
Qué documentos puede solicitar la AFIP para aclarar el origen de los fondos
La AFIP puede pedir ciertos documentos para respaldar las transferencias. Se recomienda tener a disposición la siguiente documentación:
- Boletas de compra y venta.
- Documentos que acrediten la venta de acciones o una empresa.
- Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios.
- Facturas de los últimos meses.
- Constancia de monotributo.
- Certificado de fondos emitido por un contador público.
Es recomendable mantener esta documentación organizada y fácilmente accesible, ya que puede ser solicitada en cualquier momento por la AFIP o la entidad financiera correspondiente.
Estas medidas forman parte de la Resolución General N° 4298, que busca mejorar la transparencia del sistema financiero. Al igual que los bancos, las plataformas de billeteras virtuales están obligadas a reportar todas las transacciones y saldos que superen los límites establecidos.
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