A partir de noviembre de 2024, Mercado Pago y otras billeteras virtuales deberán reportar a la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) las transferencias que superen los $400.000. Esta medida tiene como objetivo reforzar la fiscalización y detectar operaciones no declaradas al fisco.
¿Qué transferencias serán informadas a ARCA?
Según los lineamientos establecidos en septiembre por la ex Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP), las billeteras virtuales están obligadas a informar:
- Transferencias: Cualquier movimiento entre cuentas que iguale o supere los $400.000. Este umbral será revisado cada seis meses para ajustarse a la inflación y otros factores económicos.
- Saldos elevados: Las cuentas que registren un saldo superior a $700.000 al cierre del mes también deberán ser reportadas.
Estas disposiciones afectan a plataformas como Mercado Pago, Personal Pay, BNA+, Cuenta DNI, entre otras. La información recopilada permitirá a ARCA monitorear los flujos de dinero y combatir la evasión fiscal de manera más efectiva.
Documentación requerida para montos superiores a $1.400.000
Para transferencias mayores a $1.400.000, las entidades financieras, incluidas las billeteras digitales, exigirán documentación que acredite el origen de los fondos. Entre los documentos válidos se encuentran:
- Recibos de sueldo o haberes.
- Facturas recientes (de los últimos seis meses) emitidas por quienes realicen actividades comerciales o brinden servicios.
- Certificaciones contables de ingresos en el caso de rentas no laborales.
Si no se presenta la documentación solicitada, la cuenta podría ser bloqueada temporalmente hasta que se regularice la situación. Con estas medidas, ARCA busca fomentar un sistema financiero digital más transparente y ordenado. Esta regulación pretende garantizar que quienes realicen movimientos financieros significativos puedan respaldar sus ingresos, ayudando a prevenir el lavado de activos y la evasión fiscal.
Cada cuánto se actualizan los montos en ARCA
Los montos a informar se actualizarán de manera automática cada seis meses, basándose en las variaciones del Índice de Precios al Consumidor (IPC). Este ajuste es necesario para que los límites continúen siendo relevantes en un contexto de inflación. De esta manera, se asegura que los montos establecidos por la ARCA reflejen la realidad económica y permitan un control efectivo sobre las operaciones financieras.
Si la ARCA detecta movimientos inusuales o sospechosos, inicia un proceso para verificar el origen de los fondos transferidos o gastados. En este caso, el usuario deberá proporcionar documentación que demuestre la legalidad de los montos involucrados. Entre los documentos requeridos se encuentran recibos de sueldo, comprobantes de pagos jubilatorios o facturas emitidas en los últimos seis meses.
Si no se logra justificar los ingresos o egresos, la ARCA podría tomar medidas drásticas, como el cierre de la cuenta y la emisión de un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) ante la Unidad de Información Financiera (UIF).
Cerrar sesión