En noviembre, el límite de dinero en billeteras virtuales para evitar inconvenientes con la ex AFIP (ahora ARCA) es de $700.000. Si se supera este monto, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) puede iniciar una investigación para verificar el origen de los fondos.
La Agencia Nacional de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), que ha reemplazado a la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP), ha implementado medidas para monitorear transferencias entre familiares y amigos a través de homebanking y billeteras virtuales. ARCA controla que los movimientos en estas plataformas no excedan el límite establecido. Si se supera dicho límite, el contribuyente debe cumplir con ciertos requisitos. Esta medida busca asegurar que los fondos tengan un origen lícito y que las operaciones financieras realizadas en estas plataformas no presenten irregularidades fiscales.
¿Qué sucede si el saldo supera los $700.000 o se transfieren más de $400.000 en noviembre?
Cuando un usuario de billetera virtual realiza transferencias o gastos superiores a $400.000, o mantiene un saldo superior a $700.000, ARCA inicia una investigación para verificar el origen de los fondos. En ese caso, se le requerirán ciertos documentos al contribuyente para justificar su procedencia.
Documentación para justificar los fondos ante ARCA (antes AFIP):
- Facturas de los últimos seis meses.
- Recibos de sueldo.
- Comprobantes de haberes jubilatorios.
- Certificados de ingresos firmados por contadores públicos.
Si ARCA identifica movimientos sospechosos que el usuario no logra justificar, la entidad puede aplicar medidas estrictas, como rechazar transferencias, congelar fondos o bloquear cuentas.
Qué es y qué significa ARCA, el nuevo nombre que reemplaza a la AFIP
El nombre ARCA proviene de las siglas de Agencia de Recaudación y Control de Argentina, lo que refleja los dos objetivos principales del organismo: recaudar los impuestos que son fundamentales para el funcionamiento del Estado y controlar el cumplimiento de las obligaciones fiscales de los contribuyentes. Con este cambio, se pretende fortalecer las herramientas de control, simplificar los trámites administrativos y promover una mayor transparencia en la relación entre el Estado y los contribuyentes.
Objetivos de ARCA: qué es lo que regulará
ARCA fue creada con el fin de modernizar el sistema de recaudación fiscal de Argentina. El gobierno anunció que esta nueva entidad implementará tecnologías avanzadas para mejorar la eficiencia en la fiscalización y reducir la evasión tributaria. Entre los principales objetivos de ARCA se destacan:
- Simplificación de trámites: uno de los pilares del nuevo organismo será la simplificación de los procesos que deben realizar los contribuyentes, tanto para la presentación de declaraciones juradas como para el pago de impuestos. Se espera que ARCA facilite el acceso a servicios digitales y reduzca la burocracia.
- Mayor control y transparencia: ARCA contará con un sistema más robusto de control fiscal, con el objetivo de reducir la evasión y elusión impositiva, asegurando que todos los contribuyentes cumplan con sus obligaciones fiscales de manera equitativa.
- Uso de tecnología avanzada: el nuevo organismo introducirá tecnologías de inteligencia artificial y análisis de datos para identificar conductas de riesgo, detectar irregularidades fiscales y prevenir el fraude. Esta modernización permitirá una mayor fiscalización y un control más preciso de los grandes contribuyentes y empresas.
- Recaudación eficiente: la creación de ARCA también responde a la necesidad de mejorar los índices de recaudación fiscal, esenciales para financiar el presupuesto estatal. El gobierno espera que la nueva entidad sea capaz de aumentar la base de contribuyentes y optimizar los recursos del Estado.
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