Las transferencias bancarias son unas de las operaciones más realizadas a diario por millones de personas alrededor del mundo, gracias a su simplicidad y eficacia para mover dinero de una cuenta a otra. En las últimas horas, se supo que existen algunas palabras que no se deben escribir nunca a la hora de realizarlas, ya que están prohibidas.
Las transferencias sirven tanto para enviar y recibir dinero como para realizar compras en Internet o pagos en negocios. A pesar de todas las ventajas que ofrece, es importante señalar que existen ciertas palabras que, si se utilizan durante la operación, pueden implicar un enorme riesgo.
Según informó el Servicio de Administración Tributaria (SAT), hay muchas palabras vinculadas a hechos delictivos que si se colocan en el motivo de la transferencia, pueden traer grandes problemas. Por esta razón, es importante conocerlas y estar atento.
Cuáles son las palabras prohibidas en transferencias bancarias
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Compra de armas
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Secuestro
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Asesinato
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Homicidio
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Tirador
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Fraude
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Robo
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Soborno
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Delito
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Evasión
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Prostitución
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Hackeo
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Lavado
Qué pasa con AFIP cuando hago una transferencia entre mis propias cuentas
La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) no genera alertas automáticas ni pedidos de información a las billeteras virtuales ni bancos cuando se realizan transferencias de dinero entre cuentas propias. El dinero que la persona mueve entre las cuentas propias tiene que estar declarado, ya que la AFIP puede verificar si coincide con lo que el usuario tributa.
Esto se realiza para asegurar que todas las operaciones sean consistentes con las declaraciones fiscales del contribuyente y que los números estén en regla. De todas maneras, las transferencias entre cuentas propias, ya sea entre bancos o entre una cuenta bancaria y una billetera virtual, son generalmente fluidas.
Sin embargo, si los montos son elevados, las entidades financieras pueden requerir documentación adicional que demuestre el origen de los fondos. Cuando los montos transferidos no coinciden con los ingresos declarados por el usuario ante la AFIP, es posible que se solicite una justificación. Esto puede incluir la presentación de documentos que prueben el origen de los fondos, como extractos bancarios o recibos de ventas de bienes.
La falta de coherencia entre las transacciones y las declaraciones fiscales puede generar requerimientos adicionales de la AFIP para evitar posibles irregularidades. En caso de que se detecten faltas, la AFIP puede impulsar sanciones contra la persona.
Cuánto dinero se puede transferir por una billetera virtual sin tener problemas con la AFIP en septiembre
AFIP anunció que investigará a los usuarios de billeteras digitales que realicen transferencias o realicen consumos que superen los $400.000, a partir de septiembre. A su vez, los saldos mensuales no deberá exceder los $700.000 si se desea que el organismo no lo detecte.
Según detallaron desde la entidad de recaudación, la medida también afecta a bancos y otras entidades financieras, y forma parte de un plan de actualización de regímenes de información sobre las operaciones realizadas en el sistema financiero.
También, indicaron que estos montos se irán actualizando automáticamente cada seis meses, de acuerdo a las variaciones del Índice de Precios al Consumidor Nivel General (IPC), para asegurar que los límites continúen siendo relevantes y que las entidades financieras y las billeteras virtuales mantengan una adecuada vigilancia sobre las transacciones que realizan sus usuarios.
Una de las razones principales por la que se aplicará esta nueva medida es para asegurar que el origen del dinero que circula a través de las billeteras digitales y las cuentas bancarias sea lícito. De esta forma, si se supera el límite establecido, la AFIP investigará la situación fiscal de los contribuyentes.
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