La creciente popularidad de las billeteras virtuales ha llevado a una errónea creencia de que estas transacciones escapan al escrutinio de la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP). Sin embargo, la AFIP, como ente recaudador de impuestos a nivel nacional, no pasa por alto las operaciones realizadas a través de estas plataformas financieras. Descubramos qué documentos puede requerir la AFIP si sospecha de tus movimientos en billeteras virtuales, como Mercado Pago.
La supervisión de AFIP
La AFIP no se limita al control de las transacciones bancarias convencionales; también supervisa de cerca los movimientos en las billeteras virtuales, como parte de su tarea de garantizar la integridad del sistema tributario. Para cumplir con esta misión, la AFIP puede solicitar ciertos documentos a los usuarios de billeteras virtuales para verificar la legitimidad de sus operaciones financieras.
Documentación requerida por la AFIP
En el caso de Mercado Pago u otras billeteras virtuales, la AFIP puede solicitar la siguiente documentación para llevar a cabo su investigación:
Facturas emitidas en los últimos seis meses
Este documento proporciona un registro detallado de las transacciones realizadas a través de la billetera virtual, permitiendo a la AFIP evaluar la legalidad y la naturaleza de dichas operaciones.
Comprobantes de cobro
La AFIP puede requerir evidencia de ingresos provenientes de jubilaciones, pensiones u otros beneficios relacionados. Estos comprobantes ayudan a evaluar la situación financiera del usuario.
Recibos de sueldo
Los recibos de sueldo son una fuente crucial de información sobre los ingresos y deducciones del usuario. La AFIP puede revisar estos documentos para garantizar que los ingresos declarados coincidan con la realidad financiera.
Certificados de ingresos emitidos por contadores públicos
Los certificados emitidos por contadores públicos brindan una perspectiva profesional sobre la situación financiera del individuo. La AFIP puede recurrir a estos certificados para obtener una evaluación más completa.
Cuándo la AFIP investiga tu cuenta de Mercado Pago
La AFIP no inicia una investigación sin motivo justificado. En el caso de Mercado Pago u otras billeteras virtuales, el organismo fiscal puede iniciar una indagación cuando los movimientos acumulados de acreditaciones, extracciones y ahorros superan los $200.000. Este umbral incluye diversas cuentas, como las de sueldo, seguridad social y cuentas especiales.
En el caso específico de tarjetas de débito asociadas a billeteras virtuales, el límite para los movimientos acumulados es de $120.000. Es fundamental tener en cuenta estos límites, ya que superarlos puede desencadenar en una revisión exhaustiva por parte de la AFIP.
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